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建設業で活躍する一人親方の皆さまへ｜収入アップと節税を両立する確定申告術

四国・中国エリアで建設業に従事する一人親方の皆さま、確定申告の時期が近づくと「できれば節税したい」「でも収入ももっと増やしたい」とお悩みではありませんか？
じつは、会計の基本を押さえることで「税金を抑えながら収入を増やす」ことは十分可能です。

本記事では、実際に多くの一人親方をサポートしてきた会計の専門知識をもとに、確定申告で役立つテクニックを具体的にご紹介します。
帳簿のつけ方から青色申告、経費計上、小規模企業共済やiDeCoの活用法まで、今日からできる実践的な内容ばかりです。

1. 一人親方の節税に欠かせない「青色申告特別控除」とは？

青色申告は、正しく帳簿をつけて確定申告を行えば最大65万円の所得控除が受けられる制度です。
白色申告では10万円しか控除が受けられないため、単純に税金面で約10万円以上の差が出ることもあります。

また、電子申告（e-Tax）を利用すれば控除の満額適用が可能。
クラウド会計ソフト「freee」や「MFクラウド確定申告」などを活用することで、帳簿管理もスムーズになります。

2. 経費の正確な計上が税金対策の第一歩

節税の基本は「経費の漏れなく正確な計上」です。以下のような支出は経費対象になります。

作業着や工具代
現場までのガソリン代・高速代
携帯電話料金の一部（仕事用に使っている割合）
自宅の一部を事務所として使っている場合の家賃や光熱費の按分
車の減価償却費（業務で使っている場合）

業務専用の口座やクレジットカードを作ることで、経費の管理がしやすくなり、間違いや漏れも防げます。

3. 小規模企業共済・iDeCoを活用して節税＆将来の備え

節税しながら老後資金を準備できるのが、小規模企業共済やiDeCo（個人型確定拠出年金）です。

どちらも掛金が全額所得控除されるため、加入するだけで所得が減り、結果的に税金も抑えられます。
特に小規模企業共済は、将来の「退職金」としても活用でき、一人親方にとって非常に有益な制度です。

4. 消費税の免税制度と課税事業者の選択

年間売上が1,000万円以下であれば、消費税の納税義務が免除される「免税事業者」となります。
ただし、大きな設備投資を行う場合は、「課税事業者」として届出を出せば、仕入れや経費にかかった消費税を控除できる可能性もあります。

事業規模や今後の見通しに応じて、どちらが得か見極めることが重要です。

5. 一人親方が収入を増やすための2つの戦略

収入アップの鍵は、①単価の見直しと②複数収入の確保です。

たとえば、「管工事施工管理技士」や「建築施工管理技士」などの資格を取得すれば、単価アップの交渉がしやすくなります。
また、YouTubeなどを活用して技術を発信すれば、広告収入や仕事の受注にもつながる可能性があります。

6. 専門家に相談することで得られる安心と確実性

節税や会計の知識は奥が深く、独学では限界があります。
定期的に税理士や会計士に相談することで、知らずに損していたポイントに気づき、年間30～50万円の節税につながることも珍しくありません。

特に、年収が600万円を超えるような一人親方は、税理士との連携を本格的に検討してみましょう。

7. 正確な帳簿と領収書の管理が信頼につながる

毎日の記帳をきちんと行うことが、節税だけでなく融資審査や元請けからの信用にもつながります。
スマホアプリで簡単に管理できる時代だからこそ、「続けること」が最大の節税です。

まとめ｜収入を増やしつつ、賢く節税しよう

一人親方として成功するには、「技術力」「営業力」だけでなく「会計力」も大切です。
青色申告、経費計上、制度活用などをうまく組み合わせることで、税負担を軽くしながら、手取りを最大化できます。

四国・中国エリアで活躍する一人親方の皆さまも、今年の確定申告は「攻めの姿勢」で臨んでみませんか？
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